家計簿のレシートの扱い方｜写したら処分してよいもの・取っておくもの・レシートが無いときの書き方

レシートから写すのは4つだけ

家計簿に写すのは、日付・店・金額・項目の4つです。レシートには品名や税額、ポイントの数も並んでいますが、見直しに使うのは、いつ・どこで・いくら・何に使ったかです。

国の家計調査で使う家計簿は、品名を1つずつ分けて書く形です。これは品目ごとの統計を作るための書き方で、家庭の家計簿なら、食費や日用品といった項目ごとの金額で見直しに足ります。

図は、スーパーのレシート1枚を家計簿に写す例です。食料品と洗剤などが混ざった1枚は、食費と日用品の2行に分けます。どちらに入れるか迷う品は、迷いやすい支出の置き場で先に決めておくと、写すたびに迷いません。

税率の印が、分けるときの目安になる

国税庁の決まりでは、インボイスの登録をしている店のレシートには、軽減税率の対象の品であることと、税率ごとの合計を書くことになっています。対象の品には「※」などの印が付き、下のほうに税率ごとの合計が並びます。

軽減税率の対象は、酒類を除く飲食料品です。外食は含まれません。印の付いた品の合計は、家で食べる物と飲み物の合計の目安になり、1品ずつ足さなくても食費と日用品に分けられます。

印の付かない品には、洗剤などの日用品のほか、酒も入ります。酒を食費に入れているなら、印の無い品から拾って足します。

レシートから家計簿に写す手順

用意するのは、財布の中のレシートと家計簿です。紙でも表計算でもアプリでも、手順は同じです。

ステップ1レシートを入れる場所を1つ決める1分

家に帰ったら、財布のレシートを決めた1か所に移します。箱でも封筒でも構いません。入れる場所は「まだ写していないもの」だけにして、写し終えたものと混ぜないようにします。

ステップ2写す日を決めて、日付の順に写す10分

毎日写せなくても、週に1回など写す日を決めれば足ります。日付の順に並べ、日付・店・金額・項目を1行ずつ写します。間があくほど、レシートの無い支払いを思い出しにくくなるので、ためるのは長くても1か月分までにします。

ステップ3レシートの無い支払いを足す3分

レシートを写し終えたら、カードの明細、電子マネーの利用履歴、手元のメモを見て、レシートの無い支払いを足します。場面ごとの書き方は、下の「レシートが無いときの書き方」にまとめました。

ステップ4取っておくものを分け、残りは処分する2分

写し終えたら、1枚ずつ「取っておくもの」に当たるかを見ます。当たらなければ、家計簿に写した時点で役目を終えているので、処分して構いません。取っておくものは、次の節の4つです。

取っておくレシートと領収書

家計簿のためだけなら、写したレシートを取っておく必要はありません。取っておくのは、家計簿とは別の使い道があるものです。

• 医療費の領収書：医療費控除を申告するかもしれない年の分
• 保証書のある品のレシート：家電など、修理を頼むかもしれない品
• 返品や交換をするかもしれない品のレシート：店の決まりを確かめるまで
• カードで払ったときの控え：利用明細で金額を確かめるまで

カードの控えは、利用明細と金額が合っているかを確かめるのに使います。合わないときの見方はカード払いの記事の額が合わないときに見る4つにまとめています。

医療費の領収書は、申告した年の分を5年

国税庁の案内では、医療費控除を受けるときは、医療費の領収書をもとに「医療費控除の明細書」を作り、確定申告書に添えます。領収書そのものは添えませんが、確定申告の期限などから5年を過ぎるまでは、税務署から提示や提出を求められることがあります。

そのため、医療費控除を申告した年の領収書は、その間取っておきます。健康保険から届く医療費の通知を申告書に添えた分は、提示や提出を求められる領収書から外れています。

申告するかどうかは、1年分の合計が出るまで決められないこともあります。年の途中は、医療費の領収書だけ写した後も別の封筒に分けておくと、年が明けてから探さずに済みます。控除の条件や計算は、国税庁の案内で確かめてください。

申告の手順そのものは、医療費控除のやり方にまとめています。何が対象になるかも、そちらで確かめられます。

保証書のある品と、返品するかもしれない品

家電などの保証書に、買った日や店の記入が無いことがあります。レシートは買った日と店を示す紙なので、保証書と同じ袋に入れておくと、修理を頼むときに探さずに済みます。

返品や交換の条件は、店ごとに違います。服や家電のように返品するかもしれない品は、店の決まりを確かめるまでレシートを残しておくと安心です。

「5年・7年保存」は、事業をしている人の決まり

レシートや領収書の保存期間として、5年や7年という数字を見かけることがあります。国税庁の案内では、これは事業所得・不動産所得・山林所得などがある人が、帳簿や領収書を取っておく決まりです。

電子で受け取った領収書をデータのまま残す決まり（電子帳簿保存法）も、国税の法律で帳簿や書類を保存しなければならない人に向けたものです。給与だけの家計が、家計簿のために取っておくレシートには当てはまりません。

副業などで事業の収入がある人は、自分が当てはまるかを国税庁の案内で確かめてください。その場合も、事業の分と家計の分を分けて取っておくと、家計簿のほうは同じ手順で片づけられます。

事業の分の入力そのものを外に出す方法もあります。この記事を書いている会社は、法人と個人事業主に向けてはたらく記帳代行という別のサービスを行っています。

領収書や通帳のデータを渡すと、会計ソフトへの入力を代わりに行うしくみです。料金は仕訳の数で決まり、月2,980円（税抜）からで、1か月分を無料で試せます。

たまったレシートを片づけるとき

何か月分もたまったレシートを、さかのぼって全部写す必要はありません。家計簿は、これからの使い方を見直すためのものなので、今月の分から写し始めれば足ります。

たまった分からは、まず「取っておくもの」の4つだけを抜き出します。医療費の領収書は年ごとに、保証書のある品のレシートは保証書と一緒にします。残りは、写さずに処分して構いません。

処分するときは、カードの控えや、名前・住所が書かれた領収書を、細かく破ってから捨てます。ほかのレシートと分けておくと、破る手間が少なくて済みます。

よくある質問