投資を記録する

画面の下（携帯）または上（パソコン）の「投資」を押します。

中に 3 つの見かたがあります。「ポートフォリオ」＝いま持っているもの。「計画」＝積み立ての目標。「シミュレーション」＝これからの見通し。

まだ 1 つも入れていないときは「まだ銘柄が登録されていません」と出ます。「銘柄を追加」を押してください。

名前で探せます。日本株なら会社名、投資信託なら商品名で入れてみてください。

★一覧に出てこないものは、名前と価格を自分で入れて登録できます。

「保有数」と「取得価額平均」を入れます。取得価額は、買ったときの 1 単位あたりの値段です。

★何回かに分けて買っている場合は、平均で構いません。証券会社の画面に「取得単価」として出ている数字がそのまま使えます。

「評価額」は空のままでも大丈夫です。空なら取得価額で評価されます（★0 円にはなりません）。

「保有銘柄一覧」に、登録したものが並びます。

「取得価額」＝買うのに使った合計。「評価額」＝いまの値段で計算した合計。「含み損益」＝その差です。

★「通貨別サマリ (= 多通貨換算は表示しません)」＝円と外貨は混ぜずに、通貨ごとに出しています。

★株と投資信託の値段は、自動では入りません。ご自身で入れていただく形です。

理由は、値段を配っている会社の決まりで、機械が自動で取りに行くことが認められていないためです。★勝手に取りに行くことはしません。

暗号資産と為替は自動で入ります。

「シミュレーション」では、「初期投資額 (円)」「月額積立 (円)」「期間 (年)」を入れると、「評価額」の見通しが出ます。

「保守的 3%」「標準 5%」「積極的 7%」の 3 通りが並びます。

★これは「こうなる」という約束ではありません。入れた数字で計算しただけのものです。「実質価値」は、物価の上がり方を差し引いた見かたです。

Dさん（42 歳）は、3 つの証券会社に散らばっていた 9 本を全部入れてみました。

合わせてみると、同じ指数に連動する商品を 3 本重ねて持っていることが分かりました。★1 社ずつの画面では気づけなかったことです。

★何を買うかは自分で決めるものです。ここでは「いま何をどれだけ持っているか」だけをはっきりさせます。

「計画」では、毎月いくら積み立てるつもりかを決めて、その通りに進んでいるかを見られます。

決めた金額と、実際に記録した金額を並べて、進み具合が出ます。★計画より少なくても責められることはありません。数字が見えるだけです。

★計画はいくつでも作れます。「老後のため」「子どもの学費」のように分けて持てます。